Geldwäscherei verhindern wir konsequent

Wir betreiben MrPunter Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn diese nicht vorliegen.

Unsere AML Verpflichtung

MrPunter Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und hält eine Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Als lizenziertes Glücksspielunternehmen sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform nicht für Geldwäscherei oder die Finanzierung von Terrorismus nutzen zu lassen. Diese Pflicht setzen wir ohne Ausnahme um, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielerstatus.

Unser Compliance-Team wendet ein risikobasiertes Vorgehen an. Das bedeutet: Je höher das gemeldete Risiko eines Kontos oder einer Transaktion, desto intensiver prüfen wir. Basismassnahmen gelten für jedes Konto ab der Registrierung, verstärkte Prüfungen lösen wir bei auffälligen Mustern, grossen Beträgen oder Widersprüchen in den Angaben aus.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Prävention

Verifizierung bei MrPunter Casino

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identifizierung; erst danach geben wir Zahlungen frei. Zusätzliche Prüfungen führen wir durch, wenn Sie bestimmte Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen erreichen oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten meldet.

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es oft schneller.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumententypen. Der Ausweis bestätigt Ihre Identität, der Adressnachweis Ihren Wohnort, der Zahlungsmittelnachweis, dass die eingesetzte Karte oder das E-Wallet Ihnen gehört.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Kopie der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente im dafür vorgesehenen, verschlüsselten Bereich hoch; per E-Mail zugesandte Unterlagen akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.

• Schritt 1: Profil vollständig ausfüllen und Angaben bestätigen
• Schritt 2: Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Schritt 3: Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Dokumente an
• Schritt 5: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, das Konto wird freigegeben

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie verschlüsselt in getrennten Systemen. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wenn wir die Geldquelle erfragen

Bei einem erhöhten Risiko fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Anforderung: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungssummen, Serien von Einzahlungen kurz hintereinander oder ein deutlicher Widerspruch zwischen gemeldetem Profil und Spielverhalten.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschaftsentscheid, einen Verkaufsnachweis oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Sie reichen die Belege über denselben geschützten Upload-Bereich ein wie Ihre übrigen Dokumente.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Dabei gilt die Regel desselben Zahlungsmittels: Auszahlungen führen wir auf dasselbe Konto, dieselbe Karte oder dasselbe E-Wallet zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Läuft die Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel, halten wir sie an und klären den Grund. Für Auszahlungen in Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen.

Bei der Bearbeitungszeit unterscheiden wir nach Zahlungsweg. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir die Auszahlungen. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität zunächst gesperrt oder eingeschränkt, je nach Situation. Setzen Sie eine von uns gesetzte Frist, liefern wir das Guthaben nur nach vollständiger Verifizierung aus, und zwar auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto endgültig, heben relevante Guthaben ein und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Dasselbe gilt, wenn unser Monitoring den begründeten Verdacht auf Geldwäscherei ergibt. Einspruch gegen solche Entscheide richten Sie an unser Compliance-Team unter [email protected]; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir während mindestens fünf Jahren nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäscherei-Recht unserer Lizenzjurisdiktion vor; sie dient dazu, Transaktionen auch nachträglich gegenüber den Behörden belegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente gemäss unseren Datenschutzrichtlinien.

Auch nach der Löschung speichern wir die gesetzlich vorgeschriebenen Transaktionsdaten weiter, allerdings ohne Kopien der Ausweisdokumente. Sie können jederzeit per E-Mail anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, für Einzahlungen und Spielaktivität genügt die Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Voraussetzung sind vollständige, lesbare und gültige Unterlagen. Fehlt etwas, fordern wir gezielt nach, was die Prüfung entsprechend verlängert.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über ein Konto eingezahlt und über ein anderes ausgezahlt werden. Sie gehört zu den Basispflichten unserer Lizenz und gilt für alle Zahlungsmethoden ausser bei nachweislich geschlossenen Konten.

Was passiert mit meinen Daten nach der Verifizierung?

Wir speichern die Dokumente verschlüsselt und getrennt, Zugriff hat nur das Compliance-Team. Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung löschen wir die Unterlagen gemäss unseren Datenschutzrichtlinien.